В ЦБ рассказали, над какими операциями с наличными деньгами россиян банки усилят контроль

Банк Рос­сии по­ре­ко­мен­до­вал кре­дит­ным бан­кам по­вы­сить вни­ма­ние к опе­ра­ци­ям рос­си­ян с круп­ны­ми сум­ма­ми на­лич­ных де­нег. На­при­мер, ре­ко­мен­ду­ет­ся от­сле­жи­вать, ко­гда рос­си­яне за 30 дней вно­сят на счет не ме­нее пяти мил­ли­о­нов руб­лей при вы­со­кой доле на­лич­ных в обо­ро­те. Об этом со­об­ща­ет пресс-служ­ба Бан­ка Рос­сии.

В ЦБ объ­яс­ни­ли, что по­вы­ше­ние кон­тро­ля за опе­ра­ци­я­ми с на­лич­ны­ми день­га­ми необ­хо­ди­мо из-за того, что та­ким об­ра­зом зло­умыш­лен­ни­ки мо­гут ле­га­ли­зо­вы­вать до­хо­ды, по­лу­чен­ные пре­ступ­ным пу­тем.

По тща­тель­ный кон­троль по­па­да­ют сле­ду­ю­щие опе­ра­ции физ­лиц:

• Вне­се­ние не ме­нее пяти мил­ли­о­нов руб­лей за 30 дней при вы­со­кой доле на­лич­ных в обо­ро­те;
• Се­рия из де­ся­ти и бо­лее опе­ра­ций по вне­се­нию от 100 тыс. руб­лей каж­дая с по­сле­ду­ю­щим вы­во­дом зна­чи­тель­ной ча­сти средств за ко­рот­кий срок.

Для юр­лиц и ИП риск-фак­то­ром на­зва­но вне­се­ние на­лич­ных от 30 млн руб­лей за 30 дней, осо­бен­но если та­кие опе­ра­ции неха­рак­тер­ны для биз­не­са кли­ен­та.

При вы­яв­ле­нии та­ких при­зна­ков ЦБ ре­ко­мен­ду­ет бан­кам по­вы­шать уро­вень рис­ка кли­ен­та, за­пра­ши­вать до­ку­мен­ты о про­ис­хож­де­нии средств, оце­ни­вать опе­ра­ции как по­тен­ци­аль­но по­до­зри­тель­ные и при необ­хо­ди­мо­сти на­прав­лять све­де­ния в Росфин­мо­ни­то­ринг.

В ЦБ от­ме­ти­ли, что меры не кос­нут­ся фи­зи­че­ских лиц, в от­но­ше­нии ко­то­рых кре­дит­ная ор­га­ни­за­ция рас­по­ла­га­ет до­ку­мен­таль­но под­твер­жден­ной ин­фор­ма­ци­ей о фи­нан­со­вом по­ло­же­нии, де­ло­вой ре­пу­та­ции и ис­точ­ни­ках про­ис­хож­де­ния де­неж­ных средств и (или) ино­го иму­ще­ства.

Об­лож­ка: Ko­rostylev Dmitrii / Shut­ter­stock / Fotodom